Με το 2021 να πλησιάζει στο τέλος του, ήρθε η ώρα για την ετήσια παράδοσή μου να συγκεντρώνω την αγαπημένη μου επενδυτική γραφή της χρονιάς. Ξεκίνησα αυτή την παράδοση το 2017 και τη συνέχισα το 2018, το 2019 και το 2020.
Σε αντίθεση με τα προηγούμενα χρόνια, το 2021 ήταν απαράμιλλο στη μοναδικότητά του για τους επενδυτές. Το Bitcoin ξεκίνησε τη χρονιά με 30.000 $, το Gamestop έγινε παγκόσμια αίσθηση, τα NFTs κατακάλυψαν τον κόσμο και τόσα άλλα. Δεν νομίζω ότι καμία χρονιά στη ζωή μας ήταν τόσο συναρπαστική για επενδύσεις. Ως αποτέλεσμα, υπήρχαν πολλά να συζητηθούν φέτος.
Με αυτά τα λόγια, παρουσιάζω την αγαπημένη μου επενδυτική γραφή του 2021:
Αν έπρεπε να συνοψίσω τη χρονιά με ένα άρθρο θα ήταν αυτό του Τζος. Σε μια εποχή που φτιάχνονται περιουσίες όπως ποτέ άλλοτε, διέκοψε τη σύγχυση για να δώσει ένα απλό και ξεκάθαρο μήνυμα – ο φόβος και η απληστία δεν έχουν αλλάξει, αλλά ο τρόπος που εκφράζονται στην κοινωνία. Μην χάσετε την οριστική ανάρτηση για το πώς έχει εξελιχθεί η οικοδόμηση πλούτου στον κόσμο μετά τον COVID.
Παρόλο που έχω διαβάσει σχεδόν κάθε άρθρο του Morgan Housel στο διαδίκτυο, κάθε χρόνο καταφέρνει να με κάνει να σκεφτώ διαφορετικά για κάποια πτυχή της επένδυσης. Αυτό το κομμάτι για τα άκρα και τη σύνθεση είναι εξαιρετικό ως προς την ικανότητά του να συσχετίζει τις επενδύσεις με τον φυσικό κόσμο.
Ο Marc Rubinstein είναι ίσως ο καλύτερος οικονομικός ιστορικός στο διαδίκτυο. Ο τρόπος που εξηγεί πώς προέκυψαν οι σύγχρονες οικονομικές καινοτομίες/ιδέες είναι απαράμιλλος. Αυτό το κομμάτι με μόνιμο κεφάλαιο και χρήση χρημάτων άλλων για να πλουτίσετε δεν αποτελεί εξαίρεση στον κανόνα. Ακολουθήστε τον εάν θέλετε να βελτιώσετε την κατανόησή σας για τα χρηματοοικονομικά συστήματα και την ιστορία τους.
Φανταστείτε να χτυπηθείτε με μια εξουθενωτική ιατρική κατάσταση και μετά αλλο ένα αμέσως μετά. Αυτό το βαθιά συναισθηματικό κομμάτι από τη Leandra είναι μια εξαιρετική εξέταση για το αν τα χρήματα μπορούν πραγματικά να αγοράσουν την ευτυχία. Αν θέλετε να μάθετε γιατί η Leandra είναι μια από τις αγαπημένες μου νέες bloggers του 2021, εγγραφείτε στο newsletter της εδώ.
Ξέρεις πώς είναι να χάνεις 100.000 $ σε μια μέρα; Λοιπόν ο Τζακ Ρέινς κάνει. Αυτό το άγριο κομμάτι αφηγείται την ιστορία του Jack που διαπραγματεύεται μετοχές στην αγορά μιμιδίων του 2021 και πώς τελικά οδήγησε σε τεράστια απώλεια. Ένα υπέροχο κομμάτι για εμπόρους μικρούς και μεγάλους από έναν άλλο από τους αγαπημένους μου νέους bloggers του 2021. Εγγραφείτε στο ενημερωτικό δελτίο ηλεκτρονικού ταχυδρομείου του εδώ.
Αυτό το κομμάτι από τον Ben ήταν ο αντίποδας του 2021. Αντί να προσπαθεί να αναποδογυρίσει JPEG για κέρδη 1.000%, ο Ben μας υπενθυμίζει σε όλους την αξία του να πλουτίζουμε αργά και γιατί δεν υπάρχει τίποτα κακό σε αυτό. Ήταν ένας από τους πιο ευέλικτους συγγραφείς κατά τη διάρκεια της επενδυτικής τρέλας που ήταν το 2021.
Ο Michael παραμένει στους κορυφαίους συγγραφείς επενδύσεων μου επειδή το έργο του είναι τόσο ενδοσκοπικό. Ξέρεις ακριβώς αυτό που σκέφτεται. Αυτό το κομμάτι δεν αποτελεί εξαίρεση. Σε αυτό, ο Michael περιγράφει το ταξίδι του στον κόσμο των NFT μετά από σύγκρουση δύο από τις μεγαλύτερες αγάπες του (το NBA και οι επενδύσεις). Μερική διαπραγμάτευση και εν μέρει ψυχαγωγία, αυτή η ανάρτηση δεν πρέπει να χάσετε.
Συνεχίζοντας το θέμα NFT, ο Dave Nadig έγραψε ένα δολοφονικό κομμάτι εξηγώντας πώς τα NFT μπορούν να έχουν πραγματική αξία. Εάν ήσασταν δύσπιστοι σε αυτόν τον χώρο, αφήστε τα σοφά λόγια του Ντέιβ να σας οδηγήσουν στο φως. Ο Ντέιβ είναι ένας από τους πιο έξυπνους ανθρώπους στον χώρο μας, οπότε όποτε μιλάει, τον ακούω.
Τι άλλο πρέπει να γνωρίζετε για μια επένδυση εκτός από τον κίνδυνο και την απόδοσή της; Σε αυτό το κομμάτι η Christine Benz υπογραμμίζει τον μοναδικό παράγοντα που συχνά παραβλέπεται από τους επενδυτές όταν επιλέγουν την επόμενη επένδυσή τους – την ηρεμία. Αυτή η ανάρτηση εξηγεί γιατί δεν θα κατέχω και δεν θα διαχειρίζομαι ποτέ ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο και γιατί πρέπει να κοιτάξετε πέρα από τις τυπικές μετρήσεις προτού πραγματοποιήσετε την επόμενη επένδυσή σας.
Αν έπρεπε να γράψω το βασικό κομμάτι για την επένδυση σε μετοχές μιμιδίων, δεν θα μπορούσα να καταλήξω σε κάτι τόσο καλό όσο αυτό που έγραψε εδώ ο Drew Dickson. Αντί να πω κάτι παραπάνω, θα σας αφήσω με το αγαπημένο μου απόσπασμα από το κομμάτι:
Τελικά, όλοι κατάλαβαν ότι ο Galileo είχε δίκιο. Τελικά, όλοι θα καταλάβουν ότι η Cathie Wood δεν είναι. Και δεν θα πάρει τόσο πολύ.
Απολαμβάνω.
Αναρωτηθήκατε ποτέ γιατί οι επενδυτές τείνουν να κερδίζουν χαμηλότερες αποδόσεις από τα υποκείμενα κεφάλαια στα οποία επενδύουν; Αυτό το κομμάτι της Amy C. Arnott εξηγεί το «επενδυτικό κενό» και γιατί μπορεί να ποικίλλει με βάση το τύπος του ταμείου Υπέροχα δεδομένα που θα είναι χρήσιμα τόσο για οικονομικούς συμβούλους όσο και για ιδιώτες επενδυτές.
Το Breaking the Market (δηλ. ο Matt) γράφει συνήθως για ένα πολύ πιο τεχνικό κοινό, αλλά αυτό το κομμάτι είναι εξαιρετικό για όλους τους επενδυτές. Σε αυτό, ο Matt εξηγεί την επενδυτική του φιλοσοφία και γιατί πιστεύει ότι η βιωσιμότητα στις επενδύσεις είναι πιο σημαντική από το ποσοστό απόδοσης που λαμβάνετε σε κάθε δεδομένη στιγμή. Αυτό δεν πρέπει να το χάσετε.
Ο Lawrence δεν είναι οικονομικός blogger, αλλά γράφει για χρήματα (και σχεδόν τα πάντα) καλύτερα από τους περισσότερους. Σε αυτό το κομμάτι εξηγεί πώς αλλάζει η σχέση μας με το χρήμα σε όλη μας τη ζωή. Όχι μόνο το κομμάτι είναι διορατικό, αλλά μπορεί απλώς να αλλάξει τον τρόπο που σκέφτεστε για τα χρήματα καθώς μεγαλώνετε.
Ίσως το καλύτερο κομμάτι που έχω διαβάσει ποτέ σχετικά με την κατανόηση της εσωτερικής αξίας, της εξωτερικής αξίας και του τρόπου με τον οποίο σχετίζονται με την τιμολόγηση των περιουσιακών στοιχείων. Ο Kris είναι ένας από τους πιο στοχαστικούς συγγραφείς στον χώρο μας και αυτό το κομμάτι πηγαίνει πιο βαθιά στο πώς λειτουργούν οι τιμές από οτιδήποτε άλλο έχω διαβάσει ποτέ.
Ο Paul Graham είναι ένας από τους καλύτερους συγγραφείς στο διαδίκτυο, οπότε όταν είδα ότι είχε γράψει ένα κομμάτι που είχε σχέση με τα οικονομικά κατάλαβα ότι έπρεπε να είναι στη φετινή λίστα. Αυτό το κομμάτι υπογραμμίζει τη μεταβαλλόμενη φύση του ακραίου πλούτου στις Ηνωμένες Πολιτείες και τον τρόπο κατασκευής του. Όπως όλα τα έργα του, έτσι και αυτή η ανάρτηση είναι εντυπωσιακή και αριστοτεχνικά γραμμένη.
Αν και ο Packy δεν είναι ένας απλός οικονομικός συγγραφέας, το 2021 τον έβαλε στον επενδυτικό χάρτη σε μεγάλο βαθμό. Όχι μόνο το συνέτριψε τόσες φορές φέτος, αλλά το κομμάτι του για τα DAO θα πρέπει να διαβαστεί για το παραδοσιακό χρηματοοικονομικό κοινό. Εάν δεν γνωρίζετε πολλά για το web3 και πώς είναι πιθανό να οργανωθούν οι εταιρείες του μέλλοντος, αυτή είναι η απάντησή σας.
Τελευταίο, αλλά όχι λιγότερο σημαντικό, ο Jason Zweig έγραψε μια καυστική άποψη για τις προσδοκίες των επενδυτών και πόσο υψηλές έχουν γίνει. Από όλα όσα θα ήθελα να είχαν διαβάσει οι επενδυτές το 2021, αυτό είναι. Ναι, το 2021 ήταν μια χρονιά που δεν έμοιαζε με κανένα άλλο, αλλά το να περιμένουμε να συνεχιστούν αυτού του είδους οι επιδόσεις είναι αυτό που θα παρασύρει πολλούς στο μέλλον.
Ελπίζω να σας άρεσε η φετινή ετήσια κριτική. Καλή επένδυση και σας ευχαριστώ που διαβάσατε!
Εάν σας άρεσε αυτή η ανάρτηση, σκεφτείτε να εγγραφείτε στο ενημερωτικό δελτίο μου.
Αυτή είναι η ανάρτηση 271. Οποιοσδήποτε κωδικός έχω σχέση με αυτήν την ανάρτηση μπορείτε να βρείτε εδώ με την ίδια αρίθμηση: https://github.com/nmaggiulli/of-dollars-and-data
Πού να επενδύσετε 10.000 $ αυτήν τη στιγμή
Οι επενδυτές αντιμετωπίζουν ένα δίλημμα. Η παγκόσμια πανδημία έχει αναστατώσει πλήρως τις αγορές. και η εύρεση υποσχόμενων επενδύσεων είναι πιο δύσκολη από ποτέ. Το Bloomberg ρώτησε τους ειδικούς πού θα επένδυαν αυτή τη στιγμή και συνιστούσαν σε μεγάλο βαθμό εναλλακτικές λύσεις όπως η τέχνη.
Άλλωστε, οι εξαιρετικά πλούσιοι έχουν βάλει τα στοιχήματά τους στην τέχνη εδώ και αιώνες. Από τους Ροκφέλερ μέχρι τον Μπέζος και τους Γκέιτς — όλοι συλλέγουν ενεργά έργα τέχνης.
Υπάρχουν μερικοί κύριοι λόγοι για τους οποίους 1.) Οι τιμές της σύγχρονης τέχνης έχουν ανατιμηθεί 14% ετησίως κατά μέσο όρο (1995-2020) 2.) Ο συνολικός πλούτος στην τέχνη προβλέπεται να αυξηθεί άλλο 51% έως το 2026 3.) Έχει το χαμηλότερο συσχέτιση με δημόσιες μετοχές οποιασδήποτε κύριας κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων, σύμφωνα με τη Citi.
Χάρη σε Αριστουργήματα μπορείτε να επενδύσετε στην τέχνη (Banksy, Monet, Basquiat) χωρίς να χρειάζεστε εκατομμύρια. Έχω επενδύσει προσωπικά σε πέντε διαφορετικά κομμάτια στο Masterworks και σκοπεύω να διαθέσω περισσότερα. των δολαρίων και των συσκευών ανάγνωσης δεδομένων παραλείψτε τη λίστα αναμονής τους έτσι μπορείτε να αρχίσετε να επενδύετε στην τέχνη σήμερα.*
*Βλέπω αποποίηση ευθυνών
(Η συμπερίληψη τέτοιων διαφημίσεων δεν συνιστά ούτε υποδηλώνει επικύρωση, χορηγία ή σύστασή τους, ή οποιαδήποτε σχέση με αυτές, από τον Δημιουργό Περιεχομένου ή από τη Ritholtz Wealth Management ή οποιονδήποτε από τους υπαλλήλους της. Για πρόσθετες δηλώσεις αποποίησης διαφημίσεων Κάντε κλικ ΕΔΩ.)
